Fonctionnement d’une carte à débit différé 

Le solde de base d’une carte à débit différé est 0 €.
Au cours du mois, ce solde se creuse à mesure que des transactions sont effectuées avec la carte.
Le mois suivant, le compte courant vient équilibrer le solde à l’aide d’une transaction compensatoire.
Cette transaction remet le solde de la carte à débit différé à 0€ en émettant une transaction égale à la somme des dépenses du mois effectuées avec la carte.
Cette compensation se fait à une date fixe et régulière, une fois par mois, le mois suivant : les transactions de janvier seront équilibrées en février par exemple.

Sur Georges, cette transaction compensatoire apparaît dans le compte courant mais n’apparaît pas dans les transactions de la carte à débit différé : elle n’en rééquilibre pas moins le solde.

En clair, deux types de transactions liées à la carte à débit différé apparaissent dans Georges : les transactions effectuées avec la carte au cours du mois et la transaction mensuelle de compensation qui fait le bilan des transactions du mois pour remettre le solde à 0€ 🤓
 

Importer les données de sa carte à débit différé 

Sur Georges, il est possible d’ajouter uniquement une carte à débit différé. Vous pouvez le faire depuis l’espace Paramètres et l’onglet Banques.
Il vous suffira de la sélectionner dans la liste proposée.

Une fois la synchronisation effectuée, si les transactions de la carte ne remontent pas jusqu’en janvier de votre année fiscale, c'est qu'il s'agit d'une limite de votre banque. La plupart des banques ne proposent en effet qu'un historique limité. Il faut alors faire une reprise des données de la carte : il suffit de nous transmettre vos relevés au format PDF original

 

Le détail des transactions de la carte à débit différé figurant sur votre relevé bancaire correspond aux transactions du mois précédent : sur le relevé de mai, les transactions de la carte à débit différé ont des dates en avril. Ainsi dans le cas d’une reprise des données de janvier à avril 2019, les relevés de février à mai 2019 seront nécessaires.

Si vous souhaitez voir uniquement les transactions de votre carte à débit différé, vous pouvez sélectionner Filtres > Comptes de contreparties > Carte à débit différé.

 

Catégorisation sur Georges

  • Les transactions effectuées avec la carte à débit différé

Les transactions effectuées avec la carte à débit différé doivent être catégorisées dans la catégorie correspondante à la dépense, comme les autres transactions de votre compte bancaire. Par exemple, le règlement d’une facture d'envoi de courrier effectué avec la carte à débit différé doit être catégorisé en Télécom, postes, fournitures, docs (comme le serait une transaction émise du compte courant). 

Les transactions de la carte à débit différé sont signalées par le logo en forme de carte bancaire à gauche du libellé de la transaction 👇 

  • La transaction mensuelle de compensation

La transaction mensuelle de compensation qui apparaît dans les transactions du compte courant doit être catégorisée en Carte à débit différé.

Georges catégorise 90% de vos transactions automatiquement à l’aide de l'intelligence artificielle. Ainsi, dans la large majorité des cas, ces transactions seront déjà catégorisées.

Pour toutes questions supplémentaires, n'hésitez pas à revenir vers nous via le live-chat en bas à droite 😉

À très vite !

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